>
Згідно з думкою персоналу Міжнародного валютного фонду (МВФ), встановлене Верховною Радою 12-місячне обмеження на проведення поглибленої перевірки для колишніх політично значущих осіб (PEP), разом із розширенням категорії таких осіб, послаблює українську систему боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, віддаляючи її від міжнародних стандартів FATF.
У доповіді персоналу МВФ, яка підсумовує перший перегляд програми розширеного фінансування EFF, зазначено, що парламент обмежив термін посиленої належної перевірки для колишніх PEP до 12 місяців після залишення посади. Після закінчення цього періоду, така перевірка може продовжуватися лише за наявності документально підтвердженого високого або неприйнятно високого рівня ризику.
Персонал Фонду також зазначив, що розширення визначення PEP на ширший спектр посад середнього та нижчого рівня може призвести до перерозподілу ресурсів наглядових та комплаєнс-відділів від осіб, які становлять вищий рівень ризику.
Персонал МВФ має намір узгоджувати подальші кроки з реформаторами, включаючи представників Європейського Союзу. Серед інших пріоритетних завдань було названо посилення системи встановлення кінцевих бенефіціарних власників та більш широке застосування інструментів фінансового моніторингу для виявлення та запобігання податковим злочинам.
За сприяння МВФ було успішно проведено оцінку діяльності Державної служби фінансового моніторингу України та розроблено план для покращення її функціонування. Цей план, зокрема, передбачає відкритий конкурс на керівні посади на основі професійних компетенцій та посилення взаємодії з правоохоронними органами.
Доповідь також відзначає прогрес у вдосконаленні систем звітності, аналітичних можливостей та доступу Держфінмоніторингу до необхідної інформації, зокрема до ключових державних реєстрів.
Україна в оновленому меморандумі з МВФ взяла на себе зобов’язання уникати дій, які можуть послабити систему протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Національний банк має посилити нагляд, щоб банки застосовували посилену перевірку PEP пропорційно до ризиків та відповідно до стандартів FATF.
До кінця грудня 2026 року Україна планує посилити відповідальність за порушення вимог щодо бенефіціарної власності. До кінця березня 2027 року передбачається поглибити оперативну взаємодію між Держфінмоніторингом, податковими та правоохоронними органами для ефективнішого виявлення податкових злочинів.
Як було раніше повідомлено, 9 червня Верховна Рада внесла відповідні зміни до закону №15111-д, який стосується автоматичного обміну інформацією про доходи на цифрових платформах, скасувавши безстрокове застосування посиленої перевірки для колишніх PEP.
Того ж дня парламент розширив визначення PEP, включивши до нього працівників, відповідальних за фінансовий моніторинг у банках з державною часткою понад 50%, а також керівників структурних підрозділів центрального апарату НБУ.