>
Фото: https://bank.gov.ua
Національний банк України (НБУ) у липні 2026 року вжив заходів впливу щодо двох банків та 19 небанківських фінансових установ за порушення законодавчих вимог у сферах фінансового моніторингу та валютного законодавства. Зокрема, було накладено штрафи на банк “Український капітал” у розмірі 42,5 млн грн, а на Райффайзен Банк – 16,1 млн грн, як повідомив регулятор на своєму вебсайті.
Банк “Український капітал” отримав стягнення у 40,5 млн грн за неналежну організацію та виконання первинного фінансового моніторингу. Серед виявлених порушень Нацбанк зазначив недоліки у застосуванні ризик-орієнтованого підходу, веденні внутрішньої документації з питань фінансового моніторингу, процедурах перевірки клієнтів, а також у наданні інформації та документів на запити інспекційної групи.
Додатково, банк був оштрафований на 2 млн грн за порушення вимог валютного законодавства. Це включає неналежне здійснення валютного нагляду, недостатній аналіз та перевірку документів, що стосуються валютних операцій, а також нездатність виявляти відповідні індикатори.
Окрім того, банк “Український капітал” отримав два письмові застереження. Перше стосувалося необхідності посиленої перевірки клієнтів або їхніх кінцевих бенефіціарів, які є політично значущими особами (PEP), автоматизації типових форм відповідей та даних у клієнтських анкетах. Друге застереження було пов’язане з несвоєчасним поданням статистичної звітності щодо валютних операцій та наявністю помилок у ній.
Райффайзен Банк був оштрафований на 16,1 млн грн через низку порушень у сфері фінансового моніторингу. Ці порушення включали неналежну перевірку клієнтів та застосування ризик-орієнтованого підходу, недоліки в управлінні ризиками при використанні інформаційних продуктів і технологій, несвоєчасне інформування про порогові фінансові операції та неналежне надання інформації та документів на запити НБУ.
Банк також отримав письмове попередження за недоліки під час перевірки клієнтів (або їх кінцевих бенефіціарів), які є PEP, а також у внутрішній документації з фінансового моніторингу та клієнтських анкетах. Крім того, було виявлено незабезпечення передачі всієї отриманої інформації про платника.
Серед небанківських фінансових установ найбільший штраф – 799 тис. грн – було застосовано до ТОВ “ФК “Гроувей” за недоліки у внутрішніх документах, неналежну перевірку клієнтів, порушення вимог щодо зберігання документів та надання інформації Національному банку, а також за помилки у статистичній звітності.
ТОВ “ФК “Кредіплюс” було оштрафовано на 595 тис. грн через недоліки у внутрішніх документах з фінансового моніторингу та процесі перевірки клієнтів, неповне надання інформації Національному банку та порушення під час формування статистичної звітності.
Штраф у розмірі 459 тис. грн для ТОВ “ФК “Форвард Фінанс” пов’язаний із неналежним застосуванням ризик-орієнтованого підходу, процесами перевірки клієнтів та відповідального працівника, несвоєчасним наданням результатів внутрішньої перевірки та недоліками у звітності.
ТОВ “ФК “Роял Фінанс 1” отримало штраф у 391 тис. грн. Серед причин – неналежне оновлення внутрішніх документів, діяльність відповідального за фінансовий моніторинг працівника, застосування ризик-орієнтованого підходу, неповне надання інформації Національному банку та порушення у статистичній звітності.
ТОВ “Фінетика” та ТОВ “ФК “Мега Фінанс” отримали штрафи по 51 тис. грн за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу. ТОВ “Дживвайп Фінанс” та ТОВ “ФК “Мані Репаблік” були оштрафовані по 17 тис. грн за суттєві помилки у статистичній звітності щодо валютних операцій.
Письмові застереження за несвоєчасне подання звітності з питань фінансового моніторингу також отримали Представництво “Греко Україна ГМБХ”, ПТ “Ломбард “9999”, ТОВ “ФК “Дастер Капітал”, ТОВ “ФК “Основа”, ТОВ “ФК “Паблік Фінанс”, ТОВ “ФК Соната Фінанс”, ТОВ “Просто Лізинг”, ТОВ “Страховий брокер “Рілай”, ТОВ “Атріа Іншуранс Брокер”, ТОВ “Ексізаналітикс” та ТОВ “Інвестмент Юніон”.